El módulo de Finanzas de Klara Automation te permite registrar ingresos y gastos, adjuntar facturas con extracción automática por IA, importar extractos bancarios, controlar el IVA trimestral para el Modelo 303 y automatizar pagos recurrentes, todo desde el mismo panel.
Ingresos y gastos
Registra cada movimiento manual o importa directamente desde tu banco.
Facturas con IA
Adjunta la factura en PDF o foto y la IA rellena el formulario automáticamente.
CSV bancario + IA
Sube el extracto de BBVA, Santander, CaixaBank u otro banco. La IA categoriza cada línea.
IVA / Modelo 303
Visualiza el IVA trimestral de un vistazo y consulta cuándo presentar el 303.
Al entrar en Finanzas verás siempre tres métricas del mes en curso y un gráfico de barras con los últimos meses:
Ingresos este mes
Gastos este mes
Balance
El gráfico de barras muestra los últimos meses. Verde = ingresos, rojo = gastos. Pasa el cursor por encima para ver el importe exacto.
Pulsa el botón Añadir en la esquina superior derecha. Se abrirá un formulario donde seleccionas:
La barra de herramientas encima de la lista tiene cuatro controles:
| Selector de mes | Muestra solo los movimientos del mes seleccionado. |
| Todos / Ingresos / Gastos | Filtra por tipo. Útil para revisar solo gastos o solo ingresos de un mes. |
| Buscador | Busca por descripción, nombre de proveedor/cliente, NIF o número de factura. El filtro se aplica en tiempo real. |
| Botón CSV | Descarga todos los movimientos del mes y tipo seleccionados en formato CSV compatible con Excel. |
El buscador filtra simultáneamente por descripción, proveedor o cliente, NIF y número de factura. Ideal para localizar un pago concreto sin recordar el mes exacto.
El CSV exportado incluye: fecha, tipo, categoría, importe, base imponible, % IVA, cuota IVA, proveedor/cliente, NIF, número de factura y descripción. Abre directamente en Excel o Google Sheets.
Justo debajo de la lista aparece el desglose por categoría del mes — una barra proporcional que te dice de un vistazo dónde va el dinero.
Ve a la pestaña Automatización. Aquí encontrarás la tarjeta de importación CSV. La IA leerá el fichero y asignará categoría a cada línea automáticamente.
Cómo exportar el CSV en los bancos más habituales:
| Banco | Ruta |
|---|---|
| BBVA | Banca online → Mis cuentas → Movimientos → Descargar → CSV |
| Santander | Online Banking → Cuentas → Movimientos → Exportar → CSV/Excel |
| CaixaBank | CaixaBankNow → Posición global → Movimientos → Descargar Excel / CSV |
| Sabadell | BSOnline → Cuentas → Extracto → Descargar → CSV |
| Bankinter | Banca online → Cuentas → Movimientos → Exportar → CSV |
| ING | Mis cuentas → Ver movimientos → Exportar → CSV |
El sistema detecta automáticamente columnas como Fecha, Concepto e Importe. Acepta separadores por coma, punto y coma o tabulación, y formatos de fecha DD/MM/AAAA y AAAA-MM-DD.
Los recurrentes son la forma más cómoda de mantener las finanzas al día sin esfuerzo. Configúralos una vez y Klara Automation los añade automáticamente el día que indiques cada mes.
Ve a Automatización → Nueva regla y rellena:
Ejemplos típicos de recurrentes:
Al registrar un gasto puedes adjuntar la factura en PDF o foto. En cuanto seleccionas el archivo, la IA lo procesa y rellena automáticamente los campos del formulario:
Antes de guardar puedes revisar y corregir cualquier campo — la extracción IA es una propuesta, no un guardado automático. Una vez confirmados los datos, pulsa Guardar y la factura queda adjunta al movimiento.
Cuando emites o rectificas una factura desde el módulo de Facturación, Klara Automation registra automáticamente el ingreso (o el abono) como transacción en este módulo. En la fila verás un chip verde con el número de factura:
Servicio de consultoría
La pestaña IVA / 303 te redirige directamente al módulo de Facturación → Cumplimiento fiscal, donde encontrarás el desglose completo de IVA repercutido (cobrado a clientes), IVA soportado (pagado a proveedores) y el resultado neto del trimestre.
Plazos de presentación del Modelo 303:
| Trimestre | Período | Plazo máximo |
|---|---|---|
| T1 | Enero – Marzo | 20 de abril |
| T2 | Abril – Junio | 20 de julio |
| T3 | Julio – Septiembre | 20 de octubre |
| T4 | Octubre – Diciembre | 30 de enero (año siguiente) |
El panel muestra automáticamente un aviso con los días restantes hasta el próximo plazo. El color cambia a ámbar (≤15 días) y a rojo (≤5 días) para que no te pilles los dedos.
Resultado del trimestre:
A ingresar
El IVA repercutido supera al soportado. Debes ingresar la diferencia en Hacienda.
A devolver
El IVA soportado supera al repercutido. Puedes solicitar la devolución a Hacienda.
A compensar
Igual que "A devolver", pero en vez de pedir el reembolso lo acumulas para deducirlo en trimestres futuros. Opción habitual cuando no quieres esperar a la devolución.
Gastos
Ingresos
Al importar un CSV bancario, la IA asigna automáticamente la categoría más adecuada de esta lista según la descripción del movimiento.
Importa el extracto a final de mes
Descarga el CSV de tu banco el último día del mes y súbelo de golpe. La IA se encarga de todo el resto.
Adjunta la factura al registrar el gasto
Sube el PDF o foto de la factura al crear el movimiento. La IA extrae los datos al instante y queda guardada en el historial para cualquier auditoría futura.
Rellena el % de IVA en cada gasto
Para que el resumen trimestral del IVA sea preciso, asegúrate de indicar el porcentaje de IVA al registrar facturas (21 %, 10 %, 4 % o 0 %). La extracción IA lo hace automáticamente si adjuntas la factura.
Configura los recurrentes primero
Antes de empezar a registrar movimientos manuales, da de alta nóminas, alquiler y cuotas fijas. Así el módulo ya tiene contexto del gasto base de la empresa.
Usa "A compensar" si no quieres esperar la devolución
Cuando el resultado trimestral es negativo (pagas más IVA del que cobras), elige "A compensar" para acumular el saldo y descontarlo del próximo trimestre en lugar de solicitar una devolución a Hacienda.
Desactiva recurrentes en lugar de borrarlos
Si un pago es temporal, desactívalo con el toggle. Así conservas el historial y puedes reactivarlo cuando sea necesario.
El módulo de Finanzas está incluido en todos los planes de Klara Automation. Sin coste adicional, sin integraciones externas.
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